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公司管理中的高利转贷犯罪

来源:未知 发布时间:2020年05月18日
   一、 为什么要讲 高利转贷犯罪
我们都知道在公司管理中常见的犯罪的有行贿罪,比如为了给公司争取到业务而给主管部门送钱送礼;有虚开增值税发票犯罪,比如国有公司企业为了业绩 而与其他公司进行只走账不走货的虚开增值税发票罪;至于职务侵占罪、私分国有公司企业资产罪;串通投标罪、重大安全事故罪等等,都是常见罪名。不常见的罪名才更危险,我今天在这儿要讲的是一个不常见的罪名,是高利转贷犯罪,是从事企业管理的朋友们需要加以注意的一个犯罪行为。
二、高利转贷犯罪的概念
   高利转贷罪,是指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人,违法所得数额较大的行为。

三、高利转贷的案例

案例1、

陶家良等组织领导黑社会性质组织、强迫交易、寻衅滋事、敲诈勒索、高利转贷案

法律文书:四川省邛崃市人民法院刑事判决书(2001)邛崃刑初字第132号
案情
被告人陶家良以陶源畜产品有限公司的名义,以抵押担保的方式,分别向邛崃市城市信用社、邛崃市西桥信用社贷款共计93万元。2000年5月至6月,被告人陶家良指使被告人胡寅将其中20万元以日息一分的高利转贷给王春祥用于赌博,从中获取非法利息72,000元。
判决
犯高利转贷罪,判处有期徒刑二年,并处罚金人民币210,000元。
案例2
江敦木职务侵占罪、高利转贷罪、安徽省宣城某消防公司高利转贷罪一审刑事法律文书
·法律文书:安徽省宣城市宣州区人民法院刑事判决书(2014)宣刑初字第00179号
案情:
   江木墩系宣城某消防公司的大股东法人代表,占公司95%的股份。2012年9月,宣城某消防公司向建行某支行贷款1000万元,出借给某置业公司使用,借期一年半。某置业公司向宣城某消防公司支付利息130万元,宣城某消防公司向银行支付利息38.9万元、咨询费6万元以及地税代开发票税费6.802万元,宣城某消防公司实际获取转贷收入78.2万元。
判决结果:
   被告人江敦木犯高利转贷罪,判处有期徒刑一年六个月
高利转贷罪的构成要件:
本罪的主体为特殊主体,即借款人
本罪在主观上只能由故意构成,而且以转贷牟利为目的。过失不构成本罪。
高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度,也就是信贷资金市场秩序
客观方面是行为人有骗取银行贷款转贷给他人的行为。并且非法牟利的数额必须达到刑事立案标准。
四、相关法律规定
刑法
第一百七十五条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(公通字[2010]23号)
第二十六条 [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的;
(二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的。
六、警示:
   借贷银行的钱如果用不了,又没到还款期限,恰巧有朋友亟需资金用,怎么办不可以高出银行的利息转贷给他人,否则即便不构成犯罪也应该受行政处罚,更不可有侨兴心理。
七、怎样预防犯罪和被犯罪
1、防止犯罪
最好不转贷  知道有风险就不去做,是防止犯罪的最好的办法
转贷不牟利(银行贷给你多少利息,让朋友出多少利息)-没有非法牟利最起码不构成高利转贷罪,当然有可能构成骗贷罪
2、防止被犯罪
出借资金的账户与贷款账户分开。借给别人钱时要把银行贷款的资金跟自己的其他资金账户分开。别人归还的利息不要直接打到还银行利息的账户。
比如:当有朋友借你的钱过过桥,并且答应给很高的利息。你的中国银行卡有一笔业务款,工商银行卡有刚打过来的一笔贷款,就不要把工商银行卡的钱转给朋友了。免的到时候说不清楚。
八、一旦出事请律师很重要
第一个案子,陶家良高利转贷20万元,非法获利7万2,为什么判两年有期徒刑,罚金21000元;第二个案子安徽江木墩高利转贷1000万,非法获利38万2,被判有期徒刑1年六个月
《四川省高级人民法院关于刑法部分条款数额执行标准和情节认定标准的意见》
九、高利转贷罪。刑法第一百七十五条规定的“数额较大”,是指个人违法所得在5万元以上,单位违法所得在20万元以上的;“数额巨大”,是指个人违法所得在20万元以上,单位违法所得在100万元以上的。
安徽省的高利转贷的标准是用最高检的(公通字[2010]23号)文,10万起步的标准。但即便如此38万元的犯罪数额也构成数额巨大,应在三年以上七年以下之间量刑,罚金也应在非法获利的一倍以上五倍以下处罚。这说明什么问题,说明请一个好律师非常重要。一个好律师的标准,绝非是能帮你送礼贿赂,因为一旦弄不好就罪上加罪了,律师和当事人都栽在送礼上。一个好律师,关键在于是否敬业,在精通相关法律规定的基础上,是否还懂过辩护技巧?懂辩护策略?
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